基金贖回淨值計算：掌握投資獲利關鍵
基金贖回淨值是基金投資人相當重視的數據，代表投資人贖回基金時的實際價值。了解贖回淨值計算方式，有助於投資人掌握投資獲利與虧損，並制定適當的投資策略。
目錄
- 基金贖回淨值是什麼？
- 基金贖回淨值計算方法
- 基金贖回淨值與單位淨值差異
- 影響基金贖回淨值因素
- 贖回基金應注意事項
- 常見問題
一、基金贖回淨值是什麼？
基金贖回淨值指投資人贖回基金時，每單位基金可拿回的實際價值。簡單來說，就是基金公司在扣除贖回費用後，分配給投資人的單位價值。
二、基金贖回淨值計算方法
贖回淨值計算公式如下：
贖回淨值 = (基金資產總值 - 基金負債總額) / 基金在外單位數
基金資產總值：包括基金持有的股票、債券、現金等資產價值。
基金負債總額：包括基金管理費、託管費等費用。
基金在外單位數：指基金公司已發行且尚未贖回的單位總數。
三、基金贖回淨值與單位淨值差異
單位淨值是基金公司每日計算的基金資產總值與在外單位數的比值，代表投資人每單位基金的市價。贖回淨值與單位淨值的主要差異在於：
- 贖回淨值：扣除贖回費用後的實際價值。
- 單位淨值：不扣除贖回費用的市價。
四、影響基金贖回淨值因素
影響基金贖回淨值的因素包括：
- 基金資產表現：基金投資的資產價值波動，直接影響基金淨值。
- 市場流動性：市場流動性不佳時，基金變現較困難，可能導致贖回淨值降低。
- 贖回需求：投資人贖回需求過高，基金公司可能需要賣出資產應付，造成基金淨值下滑。
五、贖回基金應注意事項
贖回基金時應注意以下事項：
- 贖回費：大多數基金規定贖回時，須支付一定的贖回費用。
- 贖回時間：贖回基金需要時間處理，通常需要2-3個營業日才能到帳。
- 市場時機：贖回基金時，應考量市場時機，避免在市場波動大時贖回，導致虧損。
六、常見問題
1. 贖回淨值會每天變動嗎？
答：是的，贖回淨值會隨著基金資產價值波動，每天變動。
2. 贖回費會影響投資報酬率嗎？
答：是的，贖回費會降低投資報酬率。
3. 如何計算基金投資報酬率？
答：投資報酬率 = [(贖回金額 - 投資金額) / 投資金額] x 100%
外部推薦連結
- 基金贖回相關法規
- 基金贖回計算器
- 投資人教育中心：基金贖回
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