基金贖回淨值大解析:計算方式、影響因素與注意事項
目錄
- 什麼是基金贖回淨值?
- 計算基金贖回淨值的方式
- 影響基金贖回淨值變動的因素
- 贖回基金時需注意的事項
- 各大基金公司贖回淨值查詢連結
- 常見問題
1. 什麼是基金贖回淨值?
基金贖回淨值,是指基金公司在投資人贖回基金時,所計算出的每單位基金資產價值。它代表了投資人在贖回基金時,每單位基金可以兌換到的實際金額。
2. 計算基金贖回淨值的方式
基金贖回淨值通常採用以下公式計算:
贖回淨值 = (基金淨資產價值 - 手續費) / 已發行單位數
其中:
- 基金淨資產價值:指基金持有所有資產價值的總和,扣除基金負債後的金額
- 手續費:指基金公司於贖回時向投資人收取的手續費用
- 已發行單位數:指基金公司所發行在外的所有基金單位
3. 影響基金贖回淨值變動的因素
基金贖回淨值會受到以下因素影響:
- 基金淨資產價值:當基金淨資產價值上升時,贖回淨值也會上升;反之亦然。
- 贖回手續費:贖回手續費越高,會使贖回淨值降低。
- 已發行單位數:當已發行單位數增加時,會使贖回淨值下降;反之亦然。
此外,其他可能影響基金淨資產價值的因素,如市場行情、基金投資標的績效等,也會間接影響贖回淨值。
4. 贖回基金時需注意的事項
贖回基金時,應注意以下事項:
- 贖回費用:確認基金公司是否收取贖回手續費,以及費率是多少。
- 贖回時間:不同基金公司對贖回申請的處理時間不同,應留意預計贖回的時間點。
- 最低贖回金額:了解基金公司是否有設定最低贖回金額的限制。
- 市場行情:在市場波動較大的時期贖回基金,可能會影響到贖回價格。
- 稅務影響:贖回基金可能會產生資本利得或損失,需考慮稅務的影響。
5. 各大基金公司贖回淨值查詢連結
以下提供各大基金公司的贖回淨值查詢連結:
- 國泰投信:https://www.cathaysite.com.tw/fund-nav/
- 富邦投信:https://www.fubon-fund.com.tw/NAV/NAV_NAV.aspx
- 安聯投信:https://www.allianzglobalinvestors.com.tw/tw/zh/private/funds/fund-center/
- 摩根投信:https://www.jpmorganfunds.com.tw/funds-nav/
- 元大投信:https://www.yuantafunds.com.tw/fund_net_assets.asp
6. 常見問題
Q1:贖回基金時,會扣除手續費嗎?
A1:部分基金公司會收取贖回手續費,但也有部分基金公司不收取。
Q2:贖回基金可以當天贖回嗎?
A2:通常基金公司會在收到贖回申請後的1~3個營業日內處理贖回。
Q3:贖回後多久會收到款項?
A3:贖回後,款項通常會在處理贖回後1~3個營業日內入帳。
Q4:贖回基金是否會影響投資績效?
A4:贖回基金可能會影響投資績效,因為投資人可能會在淨值較低時贖回,導致虧損。
Q5:贖回基金是否需要繳稅?
A5:贖回基金所產生的資本利得或損失,需要依所得稅法規定繳稅。
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