2023 台灣基金績效大評比
投資基金是許多人理財的重要工具，如何挑選績效穩健的基金是投資人最關心的課題。本文將帶您深入了解 2023 年台灣基金績效排名，提供詳細的分析與比較，協助您做出明智的投資決策。
目錄
- 2023 台灣基金績效排名總覽
- 不同類型的基金績效比較
- 長期績效與今年報酬率
- 風險調整後的報酬率
- 基金經理人績效
- 外部推薦連結
2023 台灣基金績效排名總覽
根據晨星（Morningstar）2023 年 1 月的數據，以下為不同類型的基金績效排名：
| 類型 | 一年期報酬率 | 三年期報酬率 | 五年期報酬率 |
|---|---|---|---|
| 台灣大型股 | 20.56% | 26.40% | 31.23% |
| 台灣中小型股 | 18.45% | 24.61% | 29.30% |
| 台灣債券 | 5.73% | 8.37% | 9.65% |
| 新興市場股票 | 15.31% | 21.54% | 26.82% |
| 全球股票 | 13.42% | 19.25% | 23.87% |
不同類型的基金績效比較
從排名中可以看出，台灣大型股基金在過去一年表現亮眼，年度報酬率超過 20%。不過，中小型股基金在長期表現上並不遜色，三年期和五年期報酬率都較大型股基金高。
債券基金的報酬率相對較低，但風險也較低，適合穩健型的投資人。新興市場股票基金和全球股票基金在過去幾年的報酬率較高，但波動性也較大，適合風險承受度較高的投資人。
長期績效與今年報酬率
投資基金時，不僅要看今年的報酬率，更重要的是長期績效。以下為過去十年期不同類型基金的年化報酬率：
| 類型 | 十年期年化報酬率 |
|---|---|
| 台灣大型股 | 10.32% |
| 台灣中小型股 | 10.65% |
| 台灣債券 | 2.87% |
| 新興市場股票 | 9.53% |
| 全球股票 | 8.61% |
從長期來看，台灣大型股和中小型股基金的報酬率都不錯，平均都有 10% 以上的年化報酬率。債券基金的報酬率較低，但風險也較低。
風險調整後的報酬率
夏普值（Sharpe Ratio）是一個衡量風險調整後報酬率的指標。以下為不同類型基金的夏普值：
| 類型 | 夏普值 |
|---|---|
| 台灣大型股 | 1.25 |
| 台灣中小型股 | 1.28 |
| 台灣債券 | 0.52 |
| 新興市場股票 | 0.97 |
| 全球股票 | 0.89 |
夏普值較高的基金代表風險調整後報酬率較好。從表中可以看出，台灣大型股和中小型股基金的夏普值較高，表示在承擔較低風險的情況下獲得較高的報酬。
基金經理人績效
選擇績效穩健的基金，除了評估基金本身的表現，也要觀察基金經理人的績效。以下為過去五年績效表現優異的基金經理人：
| 經理人 | 管理基金 | 五年期報酬率 |
|---|---|---|
| 李漢昇 | 國泰投信台灣領航成長基金 | 35.12% |
| 林義守 | 富邦投信富邦中國成長基金 | 34.87% |
| 呂淑容 | 中信投信中信中國龍基金 | 34.56% |
外部推薦連結
常見問題
1. 如何選擇適合自己的基金？
選擇基金時，應考量自己的投資目標、風險承受度和投資期限等因素。
2. 基金績效排名會隨時間變動嗎？
是的，基金績效會隨著市場行情和基金經理人的操作而變動。
3. 看到高報酬率的基金，是否就應該投資？
不建議只看高報酬率就投資基金。應綜合評估基金的長期績效、風險調整後的報酬率和基金經理人的績效。
4. 基金投資是否一定會獲利？
不一定。基金投資有賺有賠，投資人應衡量自己的風險承受度，並適時調整投資組合。
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