台股基金選擇指南:績效排名大全讓你投資無憂
在台灣投資理財的市場中,台股基金一直深受投資人青睞。有鑑於台股基金多元的選擇與報酬率差異,本文將提供深入的績效排名分析,幫助你輕鬆掌握熱門基金的表現,做出最明智的投資決定。
目錄
- 台股基金簡介
- 績效排名指標
- 近期績效排名
- 基金比較表格
- 外部推薦連結
- 常見問題
1. 台股基金簡介
台股基金是一種投資於台灣股票的共同基金,提供投資人分散風險的優點,同時也能參與台股市場的成長。台股基金種類繁多,投資主題涵蓋產業、規模、成長型和價值型等不同策略。
2. 績效排名指標
衡量台股基金績效時,常用的指標有:
- 年化報酬率:衡量基金在一定期間內的平均年化報酬率。
- 最大回撤:衡量基金在特定期間內最大的淨值跌幅。
- 標準差:衡量基金淨值變動的程度,標準差越大,波動性越高。
- 夏普值:衡量基金在承擔風險的情況下,獲取報酬的效率。
3. 近期績效排名
根據晨星台灣於2023年2月發布的最新排名,以下為近期表現優異的台股基金:
基金名稱 | 三年年化報酬率 | 五年年化報酬率 |
---|---|---|
富邦台灣科技 | 27.31% | 22.54% |
群益台灣科技 | 26.03% | 21.37% |
安聯台灣科技 | 25.90% | 21.27% |
新光台灣科技 | 23.52% | 19.32% |
元大台灣科技 | 23.47% | 19.28% |
4. 基金比較表格
為了方便投資人比較不同台股基金的績效,我們整理了以下表格:
基金名稱 | 資產規模 (億元) | 近三年年化報酬率 | 近五年年化報酬率 | 費用率 (%) | |
---|---|---|---|---|---|
富邦台灣科技 | 382.85 | 27.31% | 22.54% | 1.50 | |
群益台灣科技 | 1,116.61 | 26.03% | 21.37% | 1.50 | |
安聯台灣科技 | 1,252.15 | 25.90% | 21.27% | 1.45 | |
新光台灣科技 | 577.77 | 23.52% | 19.32% | 1.55 | |
元大台灣科技 | 658.21 | 23.47% | 19.28% | 1.50 |
5. 外部推薦連結
6. 常見問題
Q1:如何選擇適合自己的台股基金?
A1:應考量個人風險承受度、投資目標和投資期限等因素。
Q2:投資台股基金的風險是什麼?
A2:台股基金會隨市場波動而有淨值變動的風險,投資人應做好心理準備。
Q3:台股基金的費用率會影響報酬嗎?
A3:是的,費用率會侵蝕基金的報酬率,應選擇費用率較低的基金。
Q4:在哪裡可以購買台股基金?
A4:投資人可透過銀行、券商或基金平台購買台股基金。
Q5:台股基金適合長期投資嗎?
A5:台股基金具有一定波動性,建議投資人採定期定額投資的方式,分散風險。
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